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普陀区金融业发展“十二五”规划

发布时间: 2011-12-22   作者:本站编辑   来源: 本站原创  
摘要:

“十二五”时期是上海加快国际金融中心建设的关键时期,也是普陀加快转变经济发展方式、调整优化产业结构的关键时期。加快金融服务业的发展,是提升普陀服务业发展能级的重要抓手,是提升区域经济整体实力的重要路径,也是服务上海国际金融中心建设的重要任务。

一、“十一五”回顾

普陀区地处上海市西北部,区域面积55.47平方公里,区内现有企业约2.4万家,中小企业占95%以上,其中各银行机构(支行级别)28家,银行网点(含支行网点)144家,证券类金融机构36家,股权投资企业及机构52家,小额贷款公司2家。2010年,金融业实现总税收16456万元,其中区级财政收入5129万元。

(一)主要成绩

近年来,按照上海建设国际金融中心的总体部署,我区积极采取各项措施,支持金融服务创新,推动金融产业发展,为中小企业技术改造、产业升级提供更多的融资渠道,促进区域经济加快转型、健康发展。

1、完善贷款信用担保机制

我区制定实施了《普陀区中小企业贷款信用担保实施办法》及“补充意见”,加强政府、中投保公司与银行间的合作,通过限定利率、贷款贴息、保费补贴、风险代偿等优惠政策,降低银行放贷风险和企业融资成本,引导信贷资金向符合产业导向的科技型、成长型中小企业倾斜。同时创新担保方式,在全市首创合同未来收益权质押,试行知识产权质押,探索在天地软件园实施园区(第三方)反担保模式等。截止2010年底,我区担保贷款合作银行已由最初的3家扩大到18家,累计受理中小企业贷款申请120家,贷款需求54370万元。

2、支持设立小额贷款公司

我区于2009年1月成立上海普陀宝祥小额贷款公司,是中心城区首家试点小贷公司。截止2010年7月,普陀宝祥小额贷款公司已累计对86家企业放贷1.14亿元。2010年7月,我区又申报设立了第二家小额贷款公司——上海普陀延华小额贷款公司。截止2010年底,两家公司合计发放贷款153笔,贷款总数22885万元。2009、2010年市金融办连续两年发函,重点表彰我区在推进小额贷款公司试点工作中做出的积极贡献。

3、筹建企业互助融资平台

我区成立了由区政府和农村商业银行共同搭建的企业互助融资平台,以区中小企业信用互助协会为担保主体,为会员企业开启方便快捷的小额融资贷款通道。2010年,经筛选,19家小企业成为互助平台首批成员,共吸纳保证金1840万元(其中区政府配套出资1000万元,企业会员出资840万元)。19家企业中,有13家涉及高新技术企业和现代服务业,其中区科委认定的高新技术企业6家,占比32%。截止2010年底,累计发放贷款16户,合计贷款金额3379万元。

4、加快中小企业上市步伐

我区建立了区推进中小企业上市工作联席会议制度,设立了区企业上市服务领导小组及其办公室,制定了《关于普陀区推进中小企业上市的若干意见》及相关实施细则,并成立了“普陀科技产业促进基金”,通过政府引导、市场运作培育科技企业上市。截止2010年底,区拟上市企业中,已在证监会或市证监局辅导备案的2家,完成或正在进行股份制改造的7家。

5、启动“长风金融港”项目

“长风金融港”是按照上海建设国际金融中心“一城一带”的总体布局和普陀区“商贸物流”的功能定位,以位于长风生态商务区核心区域的长风国际大厦为平台,以形成股权投资企业为重点的金融服务板块为目标来建设打造的。2010年3月,“长风金融港”揭牌仪式正式举行;6月和8月,两次组织召开拟上市中小企业与股权投资企业对接会议;9月,召开拟上市科技企业上市培训会,邀请律师事务所和券商共同参与。截止2010年底,已引进13家境内外知名基金和企业落户,其中7家基金募集资金28亿元。

(二)存在问题

我区金融产业发展总体还处于起步阶段,贡献度较低,尚未形成集聚效应,滞后于经济发展需要。

区内金融机构数量和种类较少,证券期货公司、保险公司、基金管理公司等金融机构总部和金融机构功能型部门尚未入驻。长风生态商务区内“长风金融港”项目刚刚启动,要形成集聚效应和规模优势尚需时日。2010年,金融业实现收入在区级财政收入中占比较低,仅为1%,金融功能有待提升。

二、背景分析

(一)产业发展的优势和劣势分析

1、优势分析

(1)政策倾斜。区委、区政府高度重视区金融业的发展,明确了我区金融业的发展定位和重点布局,并在人、财、物等各方面进行政策倾斜,制定《普陀区关于促进股权投资企业和股权投资管理企业发展的若干意见》、《关于支持“长风金融港”发展的扶持政策》等文件,为产业的健康发展奠定基础。

(2)空间广阔。近年来我区在上海建设国际贸易中心的背景下,结合自身区位优势,基本形成“大市场、大流通、大交易”格局,逐步成为上海市商贸集聚区域之一。目前,已初步建成中环市级商业中心、保税物流中心、陆上货运交易中心、长风金融港等重要功能区,跨国采购中心、国贸中心等重要项目也在规划建设中,为金融业发展提供了良好的载体。同时,作为中小企业集聚较多的区域,我区开发建设了16个产业园区,形成了物流园区、生产性服务业功能区、科技园区、创意园区和工业园区互为支撑的格局,吸引了约4000家企业,包括普洛斯、施耐德等世界500强和康鹏化学、华明电气等有一定规模的高新技术企业,为金融业发展提供了广阔的空间。

(3)规划先行。我区金融业尚在起步阶段,便于区域内总体规划、统筹安排,形成各有特色、错位发展、相互促进的产业空间布局。

2、劣势分析

(1)金融业影响力不足。我区金融业起步较晚,影响力较弱,缺乏代表性的领军企业,金融品牌效应不足,在市金融规划布局中地位不高,属于上海金融中心建设的功能拓展区。

(2)软环境有待进一步提升。主要是交通、综合配套、商务服务、文化休闲等适合金融业及金融人才集聚的软环境建设亟待加强。

(二)产业发展面临的机遇和挑战

1、面临的机遇

(1)中国经济的持续快速发展

中国经济虽然也受到了国际金融危机的影响,经济增长速度有所放缓,但是在党中央国务院的统一部署下,中国经济仍然保持每年8%的增长。经济的快速增长必然要求与之相适应的金融产业的发展,以此来满足实体经济对金融服务的需求。同时作为全球增长最快的经济体,中国仍是跨国公司投资和国际产业转移的主要目的地,普陀将有可能依托自身区位优势,结合长风生态商务区等重点地区建设,吸引部分高端金融服务企业入驻落户。

(2)长三角地区的一体化建设

2010年5月,国务院正式批准实施《长江三角洲地区区域规划》,发展定位为“亚太地区重要的国际门户、全球重要的现代服务业和先进制造业中心、具有较强国际竞争力的世界级城市群”。普陀区处于沪宁发展轴线的节点区域,是上海连接“长三角”重要的西北门户,是长三角地区发展的前沿阵地。近年来区内大规模的轨道交通、城际快速铁路建设,尤其是铁路上海西站综合交通枢纽的建设,更是为融入同城化发展奠定了基础。普陀区可以依托长三角地区城市群竞争力的整体提升,借助金融一体化进程,积极推动区金融基础设施建设,改善金融发展环境,促进金融机构发展合作。

(3)上海国际金融中心建设的需要

上海国际金融中心建设已进入实施和操作阶段,根据市政府的总体规划,市金融业发展的区域布局为:以“一城一带”(陆家嘴金融城和外滩金融聚集带)为核心,以市中心城区为重点,以特色金融功能区为依托,形成功能完善、分布合理、层级清晰、特色鲜明的金融业空间布局。

今年4月,市金融办等三部门联合下发了《关于做好本市金融功能区域规划工作的通知》,其中明确要求普陀区“根据自身条件、发展重点和特色,研究制定本地区金融功能区域规划,突出金融发展特色”。作为上海国际金融中心建设的组成部分,普陀区可以根据“商贸普陀”的功能定位,重点发展商贸金融,建设具有普陀特色的金融业集聚区。

(4)普陀区商贸功能提升产业升级的需要

从必要性来看,普陀区正处于产业结构调整和优化的关键时期,金融业作为现代经济的核心,辐射性强,既能提供长期持续的资本支持,又能推动第三产业的更快增长和内部结构优化,在促进资源优化配置、产业能级提升和中小企业发展、高科技产业发展等方面有着举足轻重的作用。大力发展金融业,有利于改造我区传统产业,发展高端商贸业,培育新兴产业,增强产业间的关联度,推进产业结构的合理化和高级化,逐步形成以现代服务经济为主体的产业格局。

2、面临的挑战

主要是周边存在一定的同质化竞争态势。特别是虹桥商务区的建设。虹桥商务区是上海国际贸易中心建设的新平台,普陀区尤其是长风生态商务区毗邻虹桥商务区,功能定位和业态发展特点均与之相近。如何与虹桥商务区联动协调发展,发挥“长风金融港”这一特色金融服务板块的作用,主动接受辐射,加强产业互动,形成金融产业集聚式发展,这是需要深入研究的问题。

三、发展目标

(一)指导思想

以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导,深入贯彻落实科学发展观,按照中央关于加快上海国际金融中心建设的重大战略部署,坚持金融改革创新,优化金融生态环境,加强市区联动,结合商贸普陀的功能定位,大力推进以商贸金融为特色的金融业发展,提升金融对经济社会的贡献率,促进区域全面协调可持续发展。

(二)基本原则

1、错位发展与突出重点相结合

根据上海建设国际金融中心“一城一带”的总体布局以及本区“商贸金融”的定位,以长风生态商务区为中心实施普陀金融功能区域建设,并通过核心区域辐射周边地区,找准金融服务与商贸特色的切入点,推动区域产业升级。

2、功能强化和业态联动相结合

促进金融服务业和总部经济、楼宇经济、涉外经济的功能融合,促进金融服务业和专业服务业、会展服务业、商业娱乐和文化创意产业等行业相互支持、相互渗透、联动发展,不断提升现代服务业能级。

3、政府推动与市场导向相结合

发挥好政府在制定战略规划、营造良好环境中的主导作用,围绕宏观经济政策和产业政策调整,鼓励金融创新,增强金融主体和金融市场的活力,发挥好市场在资源配置中的基础性作用。

(三)具体目标

根据上海国际金融中心建设的战略目标和普陀区金融业发展的现状,“十二五”时期普陀区金融业发展的目标是,以商贸金融为特色,初步建成高效开放、服务优质、运行协调,与区域经济相互促进、共同发展的金融体系,成为上海“一城一带”的重要补充,成为上海有影响力和辐射力的金融服务业集聚区之一,共同促进上海金融服务体系建设。

总体思路为:

——完善四大体系,即金融行业、机构、监管和信用体系

——达到四个增长,即融资总额、金融业增加值、税收和金融从业人数增长

——实现三个突破,即金融机构入驻、地方性金融机构发展和金融商贸区建设的突破

——形成一个中心,即以长风金融港为载体,在长风生态商务区内形成具有较强聚合力、辐射力和综合服务能力的金融业集聚区

“十二五”期末,力争金融业占区增加值比重提高2个百分点以上;金融服务业对区域经济贡献度提高到5%左右;总部型、龙头型金融企业达到3家左右;股权投资企业及机构达到80家,募集资金总规模达到120亿元;培育10家以上区内企业基本达到上市标准,争取成功上市。


四、主要任务

(一)打造普陀商贸金融特色

商贸金融是涵盖贸易链全过程的综合金融。我区将结合“大市场、大流通、大交易”的特点,发挥好区位优势,吸引多类型、多层次的金融机构入驻,重点服务于新型零售业态、国际贸易网络和新型专业市场的建设,着力打造凝聚力和辐射力强的商贸金融品牌,积极发展和建立以商贸金融为特色的新兴金融业务体系,包括围绕物流、供应链环节的金融业务、电子金融业务、融资租赁业务以及着重投资于商贸、高新技术领域的股权投资基金等,逐步形成结构合理、竞争充分、运行高效的商贸金融体系。

一要逐步完善金融行业体系,加快发展以股权投资(PE)、创业投资(VC)、收购兼并等为重点的股权投资业;以证券投资、期货投资、基金管理等为重点的证券期货业;以金融租赁、消费金融、质押典当等为重点的融资租赁业和以会计审计、法律咨询、资产评估、信用评级等为重点的金融中介服务业。

二要逐步完善金融机构体系,加快引进和培育总部型、功能型、创新型金融企业,如股权投资(PE)企业、创业投资(VC)企业、证券期货公司总部、基金公司总部、市级银行机构等,争取更多金融要素市场落户,大力引进会计、律师、评估、担保等中介机构,为金融交易提供完善服务,降低交易风险和成本。

三要逐步完善金融监管体系,探索建立部门监管、行业自律、内部控制、社会监督、政府协调五位一体的大监管体系,维护良好的金融市场秩序。

四要逐步完善金融信用体系,加强金融市场参与者的诚信教育和个人征信知识的宣传,继续开展企业信用评级,支持电子商务信用平台建设,促进各征信系统间的信息沟通与合作,营造良好的信用环境。

(二)完善区域金融功能分布

有序推进重点地区建设,形成“一港、一轴、一园、一街”四个重点金融功能区域分布的格局。

一港——长风金融港。长风金融港位于长风生态商务区内,其平台载体是长风国际大厦。

长风生态商务区是上海市首批重点推进的现代服务业集聚区。经过几年的努力,美国纳尔科中国总部、美国国际香料公司、瑞士维氏钢刀、苏宁环球、兴达国际、国电物资集团、劲霸男装等境内外数十家知名企业已经或即将入驻,到2012年11万平方米的上海跨国采购中心建成后,这里将成为跨国采购大会的固定举办地,将有大量国际贸易企业常年在此运营。大量总部型企业和国际贸易企业的发展,将与金融企业在此发展互相促进。

长风国际大厦是由普陀区国资公司全额投资建设的生态节能的国际甲级写字楼,总建筑面积54300平方米,设施先进、环境优美。东临长风公园,南望苏州河,周边有跨国采购会展中心,米高梅国际娱乐中心,万豪、国丰两座五星级酒店,成龙电影艺术馆,游艇游船码头等高端服务设施和文化娱乐设施,非常适合股权投资企业和私募基金以及其他相关金融企业入驻集聚。

长风金融港将着重引进股权投资(PE)、创业投资(VC)等股权投资企业,引入证券、期货、银行、保险、会计审计等金融服务机构,提供融资支持、投资支持、管理支持、退出支持、托管支持和财务顾问等一体化的综合金融服务,打造集资金支付结算平台、贸易融资平台、贸易信息服务平台、贸易展示平台、贸易电子商务平台等为一体的综合性功能服务平台,逐步建设成为普陀区开展投资金融、贸易金融的新高地。

一轴——中环电子商务轴。中环电子商务轴以中环线为中轴,南起苏州河,北至沪嘉高速公路。

中环商贸商务区是上海市“十二五”期间重点建设的两大新兴市级商业中心之一。目前已集聚了农工商、麦德龙、红星美凯龙等知名连锁商业品牌的亚太或中国、华东总部,引进了包括中环百联在内的大型商业业态,在网络购物方面形成了百联电子商务、农工商便利通、中国银联商银通、维洛城等一批具有行业知名度和影响力的品牌,30%的购物人群来自长三角地区。周边还有天地科技谷和上海国际中小企业总部社区两个以科技产业和生产性服务业为产业基础的企业集聚区。

中环商贸商务区将按照市级商圈标准,着力提升商圈的规划和功能,建设无线城区,实现商圈内无线网络全覆盖,开通无线支付平台,引入全新的支付解决方案,推行企业财务集中化管理,加快推动电子商务的普及运用,搭建与长三角互为辐射对接的商务平台,努力发展电子商务金融和消费金融,建设服务全市、辐射长三角的市级商业中心和商贸业集聚区。

一园——上海西北物流园区。上海西北物流园区位于中环、外环线、沪宁高速和沪嘉高速之间,面积18.83平方公里。

上海西北物流园区是上海市唯一的陆路口岸型的物流园区。目前已吸引了家乐福、麦德龙配送中心、普洛斯物流、上海医药物流、农工商好德物流、法国施奈德物流中心等59家国际、国内著名物流企业入驻,上海75%以上的超市物流在此配送。园内陆上货运交易平台已正式运行,保税B型仓库建成封关,周边与桃浦生产性服务业功能区(面积4.16平方公里)、未来岛高新技术园区和同济科技园沪西园区相呼应。

园区将积极打造陆上货运交易中心和保税物流中心,搭建物流信息平台,实现物流与电子商务的对接、物流与商贸的联动,促成物流企业与银行、保险、担保等机构的联合,形成物流、商流、信息流、资金流、技术流融合的高端综合物流商务区;重点扶持具备第三方物流服务能力的高端物流企业及相关金融服务企业,鼓励物流企业间的兼并、整合和重组,提高企业核心竞争力,努力建设服务上海和长三角地区的新型物流陆港。

一街——中山北路物贸街。中山北路物贸街是以中山北路为中心,东至光新路,西至武宁路,以物贸大厦、中期大厦等商务楼为代表的商贸群,驻有上海有色金属交易市场、上海中山化工市场等。中山北路物贸街将在已有物贸企业集聚的基础上,着手搭建电子交易平台,大力发展供应链金融,为企业上游的供应商、下游的经销商和终端用户提供融资、结算、保险、资产管理、信息咨询、证券期货和套期保值等综合性金融服务,提升供应链的竞争能力,形成大型生产要素市场的集聚,努力建设有全国性影响力的有色金属、化工等生产资料市场和期货交易市场。
(三)加快资本市场发展
围绕扩大直接融资,强化机制、政策、责任、环境建设,大力培植上市后备资源,多渠道、多形式、多市场推进企业上市,实现上市公司数量、直接融资规模、对经济增长贡献率的突破。

一是推进企业上市融资。重点围绕高新技术企业、先进制造业企业,大力培植上市后备资源。鼓励引导企业按照现代企业制度的要求,进行股份制改造,建立多元化投资主体。指导督促已经设立的股份制企业完善法人治理结构,健全财务制度,规范信息披露。建立拟上市企业跟踪管理机制,实施档案管理,及时分析,分类指导,协调解决改制上市过程中遇到的问题,对改制上市相关费用给予资助,积极推动科技型中小企业、民营企业在中小企业板、创业板上市。

二是发挥上市公司再融资功能。对成功上市的企业要加大工作力度,提高上市公司质量,将上市公司发展与培育具有较强竞争力的大集团、大公司结合起来,支持鼓励主业突出、有竞争优势的上市公司收购兼并同行业和非上市公司,或以资本市场为纽带强强联合,增强规模优势,带动我区产业升级。

三是完善资本市场体系。拓宽中小企业融资渠道,支持地方融资性担保公司、担保行业发展,扩大互助融资平台规模,充实风险代偿资金。创新融资品种,发展知识产权、应收账款、股权质押、保单质押及动产质押等多种方式,缓解中小企业贷款抵质押不足的矛盾。努力探索社区银行发展,引导社会资本设立社区银行,服务本区企业。稳步发展期货业务,引导相关的生产、加工企业利用期货市场套期保值功能,最大限度的降低价格风险。培育期货经营机构,鼓励综合实力强的企业参股期货公司。积极引进和设立基金管理公司,支持地方股份制银行设立基金管理公司,培育和壮大机构投资队伍。大力发展风险投资,支持民间资本、外资参与组建证券投资基金、风险投资公司,促进高新技术产业和先进制造业的成长。在天地软件园等有条件的园区试行“集合票据”。

(四)搭建金融功能平台

围绕“加快平台整合、调整业务结构、创新发展模式、提升专业规模”的整体思路,全面推进各个金融平台建设。

搭建普陀产业促进基金平台。设立“普陀科技产业促进基金”等,通过政府促进基金的市场化运作,与其他投资机构建立战略合作关系,充分利用合作伙伴的资金优势和投资经验,采用直接投资与引导投资相结合的方式,促进本区有潜力的公司快速成长,培育一批上市公司。

设立中环电子商务金融平台。结合保险业、银行业、证券业及其他金融产业发展趋势和需求,进行业务创新,促进电子商务定制化模式推广,逐步构建起可以支撑网点、客户服务中心、网站、短信平台的电子商务平台,实现业务受理、订单管理、支付结算、客户资源管理等各环节信息化,以电子商务平台的发展来促进区金融功能不断完善。

创建现代综合保险信息平台。吸引各大保险机构落户,以“提规模、顺渠道、推产品、勇创新”为指导思想,与各金融机构深入开展合作,鼓励保险业务创新,提高信用保险服务水准,为区内企业及其上下游企业提供融资、结算、风险管理等综合性金融服务方案。
建设政府协调服务平台。根据普陀商贸经济发展现状和产业结构调整升级的需要,明确相关重点产业、行业及优先扶持的企业、项目,研究完善相应的政策,通过平台加强政府各部门间的协作,提供各项综合服务,积极为金融机构和相关企业牵线搭桥,鼓励、引导和推动各类金融企业更有效的服务好实体经济。

五、保障措施

(一)政策配套措施

区财政局(金融办)、发改委、规土局、房管局等各相关部门,各个金融功能区所在街道(镇)等将加紧落实配套服务政策,在办公场所提供、开办条件优惠和产业扶持方面给予落户普陀的金融企业多方面的支持。

1、对新设金融企业,根据其资本规模,按照资金到位情况,在一定期限内可给予一次性开办费补贴。

2、对发展较快,业绩增长显著,对区域经济贡献较大的金融企业,在开业后一定时期内另行予以激励。

3、对在长风金融港或重点楼宇租赁办公用房自用的金融企业,视企业规模,按实际租赁面积,给予一定房租补贴。

4、对高新技术企业、现代服务企业、高端商贸、物流企业通过区内金融机构获得贷款,或使用创新型金融产品的,按银行基准利率给予一定贴息。
5、对小额贷款公司,除以上措施外,自开业起连续三年按注册资本的一定比例补贴风险准备金,鼓励其向初创期企业提供融资服务;向银行融入资金的,按银行贷款基准利率给予一定贴息。

6、对担保机构,综合运用资本注入、风险补偿、再担保风险分担和奖励补助等多种方式,提高其对中小企业融资的担保能力;继续支持区域性中小企业融资平台建设,扩大融资担保规模。

(二)人才集聚措施

依托普陀区内大学校区、科技园区和居民社区相互融合, “三区联动”的优势,发挥普陀区人才发展专项资金作用,为区内金融人才加速集聚创造条件。

1、重点吸引与普陀金融功能区域规划相符合的金融产业人才来普陀工作、定居。支持人才引进,对金融服务业发展急需的人才开辟便捷通道,在户籍办理、居住证、社会保险等手续上提供方便。重点吸引股权投资、担保抵押、小额贷款、贸易金融,证券期货以及保险等专业金融人才的入住。

2、对符合条件的金融人才提供居住补贴优惠政策,利用现有资源打造“人才公寓”,为其提供必要的生活配套设施,以相对低廉的出租价格或其他合理的方式解决人才居住问题。

3、对在金融企业中担任重要职位的管理人员,给予一定生活、培训补贴,并在出入境服务、就医、子女入学等方面提供便利服务。

4、充分利用华东师范大学等学校优势,对金融从业人员实施培训,提供培训补贴,加快金融人才的培养。

5、增加招录金融专业公务员数量,加强公务员金融知识培训,鼓励在职干部学金融、懂金融、会金融,提高服务金融机构的水平。

(三)服务配套措施

1、健全区政府与金融企业的联席会议制度和联络员制度,为交流金融信息、协调解决存在问题、防范潜在金融风险提供一个工作机制和预警机制。探索构筑一体化服务平台,为区内金融企业机构提供优质、便捷、高效的一条龙服务,增强政府服务金融发展的能力。

2、促进金融企业和区内优势企业对接,通过举办推荐会、交流会、座谈会、宣传会和论坛讲座等,为相关企业提供多方面的培训、指导和服务,帮助企业了解金融法律法规政策、金融服务需求信息、资金供求双方信息及最新的金融产品等。

3、提高城区品味,优化人居环境,聚焦金融从业人员的工作和生活需求,在交通便利、社区空间、文化交流、法治水平、商务功能等多方面,营造适宜金融企业发展壮大、金融人才工作交流的环境。